甘政辦發(fā)〔2015〕141號

各市、自治州人民政府，蘭州新區(qū)管委會，省政府有關(guān)部門，中央在甘有關(guān)單位：

　　《甘肅省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金銀行托管暫行辦法》和《甘肅省融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案》已經(jīng)2015年9月16日甘肅省融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展及監(jiān)管聯(lián)席會議第一次會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　甘肅省人民政府辦公廳
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2015年9月28日

　　（此件公開發(fā)布）

甘肅省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金

銀行托管暫行辦法

第一章　總　則

　　第一條為切實(shí)加強(qiáng)全省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金的監(jiān)督管理，規(guī)范注冊資本金運(yùn)用行為，防范和控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)《甘肅省人民政府關(guān)于加強(qiáng)融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展與監(jiān)管工作的意見》（甘政發(fā)〔2015〕25號）精神，制定本辦法。

　　第二條本辦法適用于經(jīng)省工信委批準(zhǔn)設(shè)立、已領(lǐng)取《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》并在工商行政管理部門登記注冊的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)。

　　第三條融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金銀行托管是指融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)按一定比例將公司的注冊資本金或分公司運(yùn)營資金存放在協(xié)議托管銀行的專戶、由協(xié)議托管銀行進(jìn)行托管的契約行為。

　　第四條融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金銀行托管比例可根據(jù)銀擔(dān)合作業(yè)務(wù)的實(shí)際情況和監(jiān)管需要，結(jié)合融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)合法合規(guī)經(jīng)營狀況，實(shí)行動態(tài)調(diào)整。

　　第五條融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金由省工信委公開遴選的協(xié)議托管銀行托管，協(xié)議托管銀行實(shí)行動態(tài)管理。

　　第六條各級工信部門按屬地化管理原則，依法依規(guī)對托管賬戶資金運(yùn)用情況進(jìn)行監(jiān)管。

第二章　托管細(xì)則

　　第七條托管比例暫定為融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金或分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營資金的40%，經(jīng)營許可證頒發(fā)日期距托管比例調(diào)整年度（以托管比例調(diào)整當(dāng)年6月30日為期限）不到1年、2年、3年的，分別按注冊資本金或運(yùn)營資金的10%、20%、30%進(jìn)行托管，最低不少于1500萬元。

　　第八條托管金額確定：

　　（一）每年6月底前，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)托管金額由市州監(jiān)管部門根據(jù)上年度審計(jì)報(bào)告核定并通知相關(guān)銀行和縣市區(qū)監(jiān)管部門。

　?。ǘ┦兄荼O(jiān)管部門可在本辦法規(guī)定托管比例基礎(chǔ)上，根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)合法合規(guī)經(jīng)營情況，適當(dāng)上浮融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的托管資金比例，最高不超過80%。上年底同銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（不包括小額貸款公司）開展業(yè)務(wù)的存出保證金可計(jì)算在托管金額內(nèi)，暫不轉(zhuǎn)入托管賬戶。上年度審計(jì)報(bào)告中反映的存出保證金中除業(yè)務(wù)保證金以外的，計(jì)算托管資金時應(yīng)扣除。上年底存出保證金對應(yīng)的擔(dān)保項(xiàng)目責(zé)任解除后，應(yīng)轉(zhuǎn)回托管賬戶。使用注冊資本金或運(yùn)營資金的其他部分，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。

　　第九條協(xié)議托管銀行應(yīng)滿足以下條件：

　　（一）經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立。

　　（二）在甘肅省內(nèi)省市兩級均設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)。

　　（三）上年底銀擔(dān)合作融資擔(dān)保業(yè)務(wù)余額占全省融資擔(dān)保業(yè)務(wù)余額的5%以上。

　?。ㄋ模┯型暾你y擔(dān)合作業(yè)務(wù)管理制度及專職管理人員。

　?。ㄎ澹┏兄Z對在本行托管注冊資本金的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在本辦法實(shí)施后開展的小微企業(yè)、“三農(nóng)”、“雙聯(lián)”銀擔(dān)合作擔(dān)保貸款承擔(dān)一定比例的風(fēng)險(xiǎn)（銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不得在放貸時直接扣除，也不得以其他方式提前收?。唧w風(fēng)險(xiǎn)比例由協(xié)議托管銀行與省工信委協(xié)商確定。

　　（六）協(xié)議托管銀行對融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)托管注冊資本金存款應(yīng)給予利率優(yōu)惠。

　?。ㄆ撸┎坏靡匀魏卫碛上蛲泄苋谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取其他不符合國家規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)保證金、手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等。

　　第十條托管的具體程序：

　?。ㄒ唬┤谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)與協(xié)議托管銀行洽談協(xié)商后，自主選擇1家銀行作為托管銀行。

　　（二）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門、托管銀行三方共同簽訂《融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金托管協(xié)議》，托管協(xié)議主要內(nèi)容應(yīng)與本辦法相關(guān)規(guī)定一致。

　?。ㄈ┤谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)在托管協(xié)議書簽訂后5個工作日內(nèi)持托管協(xié)議、擔(dān)保機(jī)構(gòu)全體股東同意省市縣區(qū)工信部門對其所有銀行賬戶進(jìn)行查詢的授權(quán)書及其他開戶資料在托管銀行新開設(shè)注冊資本金托管賬戶，或指定原有賬戶為注冊資本金托管賬戶。在托管賬戶開立之后10個工作日內(nèi)，按市州監(jiān)管部門核定的托管金額將托管資金存入托管賬戶。

　　（四）為方便監(jiān)管，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在開立托管賬戶的同時，必須根據(jù)監(jiān)管部門提供的手機(jī)號碼或電子郵箱開通監(jiān)控托管賬戶變動的手機(jī)短信息或電子郵件服務(wù)。

　　第十一條托管資金的使用范圍：

　?。ㄒ唬┤谫Y擔(dān)保業(yè)務(wù)保證金（僅限銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存出保證金）。

　?。ǘ┐鷥斨Ц叮▋H限銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代償支付）。

　　第十二條托管資金的使用及支付管理：

　?。ㄒ唬┩泄苜~戶不得提現(xiàn)，不得透支。

　?。ǘ┩泄苜Y金用于存出保證金時應(yīng)當(dāng)向托管銀行提供融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金用途說明書、借款合同、貸款擔(dān)保合同、擔(dān)保費(fèi)發(fā)票、他項(xiàng)權(quán)證等資料；當(dāng)托管資金用于“三農(nóng)”、“雙聯(lián)”等批量性個人貸款存出保證金時，應(yīng)提供借款合同、貸款擔(dān)保合同及擔(dān)保公司與合作銀行的合作協(xié)議。托管銀行在資料齊全并審核無誤后應(yīng)當(dāng)天劃款。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在擔(dān)保合同解除后5日內(nèi)將存出保證金轉(zhuǎn)回托管銀行的托管賬戶。

　　（三）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生代償時，應(yīng)優(yōu)先使用未托管的注冊資本金，在未托管的注冊資本金合規(guī)使用完結(jié)或余額無法滿足代償需要的情況下，才能使用托管的注冊資本金；融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)從托管賬戶轉(zhuǎn)出資金用于擔(dān)保業(yè)務(wù)代償?shù)模瑧?yīng)將貸款銀行代償劃款通知、借款合同、貸款擔(dān)保合同等材料提交監(jiān)管部門報(bào)備并提出申請，監(jiān)管部門審查并在5日內(nèi)出具代償劃款通知書，托管銀行據(jù)此方可執(zhí)行劃款。代償追回后應(yīng)在5個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)回托管銀行的托管賬戶。

　?。ㄋ模┩泄茔y行對融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)超出托管資金用途以外的支付要求有權(quán)拒絕。

　?。ㄎ澹┩泄茔y行應(yīng)積極與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，做好對托管賬戶的正常結(jié)算及對賬服務(wù)工作。

　?。┤谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更托管銀行需將托管資金轉(zhuǎn)存其他托管賬戶的，需經(jīng)監(jiān)管部門同意，且簽訂三方協(xié)議后方可轉(zhuǎn)存其他托管賬戶。

第三章　監(jiān)督管理

　　第十三條融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)交付托管的資金只是注冊資本金的一部分，其余注冊資本金的使用仍按照國家和省上有關(guān)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理政策執(zhí)行，不得從事禁止性業(yè)務(wù)、不得超比例對外投資等。全省所有融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)每季度前5個工作日，須向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)告注冊資本金運(yùn)用情況。

　　第十四條協(xié)議托管銀行務(wù)必協(xié)調(diào)系統(tǒng)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)落實(shí)托管資金的監(jiān)管職責(zé)，對于未能有效履行監(jiān)管職責(zé)，致使托管資金抽逃等違規(guī)情形發(fā)生的，視為協(xié)議托管銀行主動放棄托管資格。托管資金到位后，托管銀行因自身因素與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在3個月內(nèi)無法開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)或一年內(nèi)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)量較少的，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)市級監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，可變更托管銀行。托管銀行應(yīng)確保融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)托管注冊資本金的完整性、安全性，并對監(jiān)管部門提供的托管賬戶及資金信息的合法性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。托管銀行應(yīng)在每季度的前5個工作日內(nèi)向市州監(jiān)管部門提供上一季度轄屬機(jī)構(gòu)托管賬戶資金往來情況，并配合監(jiān)管部門對注冊資本金托管工作的檢查和監(jiān)督。

　　第十五條各級監(jiān)管部門會同同級銀監(jiān)部門，不定期對托管銀行注冊資本金托管情況進(jìn)行檢查，對未能有效履行托管職責(zé)的托管銀行，取消其托管資格。各級監(jiān)管部門要切實(shí)貫徹落實(shí)好文件精神，按照屬地化管理原則，務(wù)必盡職盡責(zé)推進(jìn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金托管工作，對違反規(guī)定的工作人員，根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。各級監(jiān)管部門對擔(dān)保機(jī)構(gòu)采取市場退出措施前，應(yīng)同當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局(分局)及相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)商落實(shí)銀行貸款債權(quán)，按照法律規(guī)定使用托管資金清償擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)。

　　第十六條對拒不實(shí)施注冊資本金銀行托管的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門可限期一個月責(zé)令其停業(yè)整頓，限期整改后仍拒不實(shí)施注冊資本金銀行托管的，穩(wěn)妥處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系后，撤銷其《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》。對涉嫌違法犯罪的，移交公安部門依法處理。

第四章　附　則

　　第十七條本辦法自2015年9月30日起施行。甘肅省融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案

　　一、總則

　　（一）目的。迅速有效處置融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，最大程度地預(yù)防融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，減少其對經(jīng)濟(jì)社會造成的危害和損失，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護(hù)金融和社會穩(wěn)定，保障經(jīng)濟(jì)安全。

　　（二）依據(jù)。根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令〔2010〕年第3號）、《關(guān)于建議加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置和建立監(jiān)管責(zé)任制的函》（融資擔(dān)保函〔2013〕1號）、《甘肅省處置非法集資突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（甘處非辦〔2015〕4號）和《甘肅省人民政府關(guān)于加強(qiáng)融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展與監(jiān)管工作的意見》（甘政發(fā)〔2015〕25號）等法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，制定本預(yù)案。

　?。ㄈ┻m用范圍。本預(yù)案適用于全省行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的防范和處置工作。

　　融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件是指融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營受到影響甚至無法繼續(xù)經(jīng)營，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)、人員以及投資者利益受到損失導(dǎo)致群眾集聚上訪造成區(qū)域性影響或有可能導(dǎo)致、轉(zhuǎn)化為嚴(yán)重影響金融市場穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。主要包括：

　　1．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；

　　2．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙,金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的；

　　3．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件；

　　4．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的;

　　5．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的;

　　6．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)參與集資詐騙、非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款以及其他違法犯罪活動的；

　　7．發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)虛報(bào)注冊資本、虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的;

　　8．3個月內(nèi)，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有50%以上人員辭職的;

　　9．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的;

　　10．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

　　11．其他可能嚴(yán)重危及擔(dān)保機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　二、工作原則

　?。ㄒ唬┮匀藶楸?，維護(hù)穩(wěn)定。把保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全作為融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)事件對人民群眾生命財(cái)產(chǎn)造成的危害，維護(hù)金融和社會穩(wěn)定。

　　（二）屬地監(jiān)管，政府負(fù)責(zé)。各市州政府要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化政府屬地管理責(zé)任和部門監(jiān)管責(zé)任，對監(jiān)管職責(zé)不清的,要及時明確負(fù)責(zé)部門,堵塞監(jiān)管漏洞。

　?。ㄈ┙y(tǒng)一指揮，協(xié)調(diào)配合。各部門在省政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)溝通交流，逐步完善應(yīng)急聯(lián)動機(jī)制，做好融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置的有關(guān)工作。

　　（四）快速反應(yīng)，果斷處置。處置融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件必須樹立科學(xué)的態(tài)度，堅(jiān)持快速高效，果斷采取措施，盡可能將危害和損失降到最低。

　　（五）依法處置，穩(wěn)妥縝密。在處置風(fēng)險(xiǎn)事件過程中，必須以國家法律法規(guī)為準(zhǔn)繩，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，積極、穩(wěn)妥、縝密、依法、有序處置，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散和蔓延。

　　三、組織機(jī)構(gòu)

　?。ㄒ唬┏闪⒂墒≌止芨笔￠L任組長，省政府分管副秘書長、省工信委主任任副組長，省委宣傳部、省工信委、省公安廳、省工商局、省政府金融辦、人民銀行蘭州中心支行、甘肅銀監(jiān)局等單位分管領(lǐng)導(dǎo)為成員的甘肅省融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），主要負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)特別重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的處置工作，確定處置工作的步驟、要求和時間，統(tǒng)一協(xié)調(diào)和督促各有關(guān)部門配合和支持，落實(shí)各項(xiàng)處置措施，統(tǒng)一新聞宣傳口徑，正確引導(dǎo)社會輿論，研究有關(guān)事宜。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省工信委，由省工信委分管負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任，主要負(fù)責(zé)組織召開工作會議，協(xié)調(diào)督促相關(guān)部門落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組決策部署及處置特別重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，檢查各市州融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件處置情況，并及時向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告處置工作進(jìn)展情況。成員單位職責(zé)參照甘肅省融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展及監(jiān)管聯(lián)席會議制度成員單位工作職責(zé)執(zhí)行。

　　（二）各市州政府成立相應(yīng)的融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，按屬地化管理原則，具體負(fù)責(zé)轄內(nèi)重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的處置工作。

　　（三）各市州監(jiān)管部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)一般性融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的處置工作。

　　四、分級標(biāo)準(zhǔn)

　?。ㄒ唬┨貏e重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　1．具有全省性乃至全國性影響的風(fēng)險(xiǎn)事件；

　　2．已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)事件；

　　3．市州不能單獨(dú)應(yīng)對的風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　（二）重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　1．在一個市州行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生的，涉及影響區(qū)域穩(wěn)定和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事件；

　　2．市州監(jiān)管部門不能單獨(dú)應(yīng)對，需要進(jìn)行跨部門協(xié)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)事件。

　?。ㄈ┮话阈匀谫Y擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　1．在一個市州行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生的，影響范圍小、危害程度不大、不會影響區(qū)域穩(wěn)定或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事件；

　　2．市州監(jiān)管部門能單獨(dú)應(yīng)對，不需要進(jìn)行跨部門協(xié)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　五、處置措施

　?。ㄒ唬╊A(yù)測預(yù)警。各級融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要針對各種可能發(fā)生的融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，建立預(yù)測預(yù)警系統(tǒng)，完善預(yù)測預(yù)警機(jī)制，同時向社會公布舉報(bào)電話，通過群眾舉報(bào)、媒體監(jiān)督、常規(guī)檢查等渠道收集轄內(nèi)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)運(yùn)營動態(tài)信息，并及時做出綜合分析、判斷，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

　　（二）分級處置。一般性融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件由市州監(jiān)管部門單獨(dú)處置，并報(bào)省、市融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。凡市州監(jiān)管部門不能單獨(dú)處置的融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時上報(bào)所轄市州領(lǐng)導(dǎo)小組，啟動市級處置預(yù)案。屬于特別重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的，由市州領(lǐng)導(dǎo)小組上報(bào)省級領(lǐng)導(dǎo)小組，啟動省級處置預(yù)案。省屬融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，由其主管單位會同監(jiān)管部門處置。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉及非法集資或變相非法集資導(dǎo)致發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)及時上報(bào)省、市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

　?。ㄈ┛焖俜磻?yīng)。融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，發(fā)生單位應(yīng)立即向其上一級單位和市州監(jiān)管部門報(bào)告，市州監(jiān)管部門在接到情況報(bào)告后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件影響范圍及危害程度準(zhǔn)確研判并按照分級處置的要求立即做好相應(yīng)處置工作，其中重大、特大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，需在接到報(bào)告后2小時內(nèi)向所屬市州和省級領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告簡要情況，24小時內(nèi)報(bào)告具體情況；領(lǐng)導(dǎo)小組在接到情況報(bào)告后，應(yīng)協(xié)調(diào)相關(guān)成員單位在第一時間趕赴現(xiàn)場，做好有關(guān)協(xié)調(diào)和行政指導(dǎo)工作，及時調(diào)查收集融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)事件的起因、現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢等第一手現(xiàn)場信息資料；領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)迅速組織召開會議，分析研究融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的基本情況、成因、性質(zhì)、嚴(yán)重程度、緊急狀態(tài)、可能發(fā)生的事件和應(yīng)采取的措施后，研究、確定處置方案，處置方案確定后，由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室督促各成員單位組織實(shí)施。

　?。ㄋ模┙y(tǒng)一發(fā)布處置信息。事發(fā)地人民政府應(yīng)建立新聞發(fā)言人制度，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)，做好群眾解疑釋惑工作，防止因情緒激化形成群體性事件，把矛盾解決在初始階段或萌芽狀態(tài)；處置工作的對外宣傳、表態(tài)，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一安排，統(tǒng)一發(fā)布，不得擅自傳播影響穩(wěn)定團(tuán)結(jié)的信息。

　?。ㄎ澹?qiáng)化犯罪打擊力度及社會秩序維護(hù)。在處置融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件過程中，對發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)依法立案偵查，并采取積極有效措施，嚴(yán)防犯罪嫌疑人潛逃或轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，切實(shí)保護(hù)正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序和生產(chǎn)經(jīng)營秩序，維護(hù)社會大局穩(wěn)定。

　　（六）做好處置總結(jié)工作。處置工作結(jié)束后，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)盡快消除風(fēng)險(xiǎn)事件的影響，恢復(fù)正常工作狀態(tài)，并在風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢后的20個工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣裾笆〖夘I(lǐng)導(dǎo)小組；要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，對融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的起因、性質(zhì)、影響、責(zé)任、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)等進(jìn)行調(diào)查評估，評估應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施效果，對預(yù)案進(jìn)行相應(yīng)修訂和完善，同時將日常監(jiān)管與應(yīng)急處置有機(jī)結(jié)合起來，不斷改進(jìn)監(jiān)管模式、完善監(jiān)管體系，提高預(yù)防和應(yīng)對融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的水平。

　　六、附則

　?。ㄒ唬╊A(yù)案解釋。本預(yù)案由省工信委負(fù)責(zé)解釋。

　　（二）預(yù)案實(shí)施時間。本預(yù)案自印發(fā)之日起施行。